■ はじめに

このブログでは、30代の普通の会社員がAIを使いながら資産形成していく過程をリアルに記録しています。
今回は、2025年時点の 新NISA・国内株・投資信託の運用状況 をまとめて公開します。

投資歴は10年ほどで、フルリモート勤務。
10年の成果は負け続きです。。。
無理しない範囲で新NISAを活用しつつ、AI（ChatGPTやPython）も組み合わせて“効率的な資産管理”を目指しています。

■ 2025年時点の保有資産（ポートフォリオ）

まずは現時点の保有状況です。

銘柄	口座	保有数	平均取得	現在値	評価損益
東海カーボン（5301）	旧NISA	100株	1,040円	1,030.5円	-950円
タカラトミー（7867）	特定	200株	2,971.5円	2,974円	+500円

👉 国内株は優待・配当目的で少量保有していますが、全体的にはほぼ横ばい〜微マイナス圏。
　ここは後述の「改善方針」で触れます。

僕は新NISAは eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）だけで運用 しています。

👉 合計すると、オルカンだけで約5,019,380円・利益約97万円 と、なかなか順調。
👉 新NISAの軸はオルカンのまま継続予定です。

国内株は優待目的・配当目的で買ったものですが、
単元株を少しずつ積んでいる関係で成績は正直微妙です。

東海カーボン：優待＋長期期待。だが含み損…
タカラトミー：将来の子ども向け優待を見据えて保有
　→ 現状は微益だが、長期線で持つ予定
　→ 安かったので取得価格下げるために100株追加購入している
　→ そのうち100株は売却予定

基本方針：

👉 国内株ファンだけど、正直新NISAの効率が強すぎるので、個別株の比率は下げていく方向です。

僕の目標は、
「年間120万円を新NISA積立投資枠に入金し、余剰資金で少しずつ成長投資枠を埋める」 こと。

収入は

“ふつうの30代”がどう資産形成していくかを、リアルベースで発信していきます。

オルカン中心の新NISA運用は今のところ順調ですが、
国内株の整理、新NISAの枠の埋め方、AI活用など、
まだまだ改善ポイントは多いです。

このブログでは、
AI時代の資産形成を等身大で記録しながら、読んだ人にも役立つ情報
をまとめていくつもりです。

引き続きよろしくお願いします！